Sydorchuk A. Ensuring financial sustainability of households: theory, methodology and practice
Українська версіяThesis for the degree of Doctor of Science (DSc)
State registration number
0525U000021
Applicant for
Specialization
- 08.00.08 - Гроші, фінанси і кредит
27-02-2025
Specialized Academic Board
Д 58.082.01
Western Ukrainian National University
Essay
The object of the dissertation is the process of ensuring the financial sustainability of households. The subject is theoretical and methodological foundations and practical instruments for ensuring the financial sustainability of households. The purpose is to substantiate the theoretical and methodological foundations and develop practical recommendations for ensuring the financial sustainability of households by identifying risks and considering the impact of endogenous and exogenous factors on their livelihoods. Methods - theoretical generalization, analysis, synthesis, abstraction, classification, historical, induction, deduction, abstraction, system-structural analysis, factor analysis, alternative analysis, logical generalization, extrapolation, indicators, comparison, analogy, mathematical modelling. Novelty - methodological foundations for ensuring the financial sustainability of households based on dialectical, cognitive, and institutional knowledge of financial processes using the principles of unity of theory and practice, systematicity, development, decomposition, objectivity, and abstraction are developed; the normative prerequisites are substantiated and the components of the dual provision of financial stability of households as an object of the management system, which is built by state financial authorities, financial institutions (at the macroeconomic level) and households (at the microeconomic level), are determined; an algorithm for ensuring the financial sustainability of households is proposed, with the stages of planning, implementation, evaluation and adjustment distinguished from it; the conceptual and categorical apparatus of the sphere of household finances has been improved in terms of substantiating the content of the concept of «household financial sustainability»; scientific and methodological approaches to assessing the financial sustainability of households using indicators of income sufficiency, current financial support for expenses, savings, and realization of the investment potential of households were clarified; the essence of financial risk for households is substantiated, which reflects changes in the conditions of the external and internal environments and specifies the following factors influencing their financial activities: household composition, temporary or permanent loss of income, inflation, exchange rate, interest rate in financial markets, etc.; conceptual foundations of theoretical substantiation of the place and role of households in the financial system based on institutional, funds and subjective conceptual approaches to its construction are developed; the principles of functioning of the sphere of household finances as part of the financial system are systematized by highlighting the principles of independence, variability, interdependence, balance and self-sufficiency; the scientific and methodological foundations for assessing the financial sustainability of households using the relevant aggregate indices were further developed; the problem of transforming the financial stability of households through the financial market into the development of the financial system was further developed; he relationship between financial behaviour and ensuring the financial sustainability of households is established by distinguishing its types (income, expenditure, credit, savings, investment), stages (planning; formation of reserve, insurance, investment capital with the help of low and high-risk financial instruments; use in the event of endogenous or exogenous risks). It has been implemented in the activities of the Committee of the Verkhovna Rada of Ukraine on Finance, Tax and Customs Policy, Ukrainian Association of Investment Business, Association of Credit Unions «Deposit Protection Program», All-Ukrainian Association of Credit Unions, the Department of the Pension Fund of Ukraine in Ternopil Oblast, Social Policy Department of Ternopil City Council, and also in the educational process of the West Ukrainian National University. The scope of use is the Verkhovna Rada Committee on Budget and the Ministry of Social policy of Ukraine
Research papers
Сидорчук А. Фінансова стійкість домогосподарств: теоретичні основи та прикладні аспекти : монографія. Тернопіль : ЗУНУ, 2023. 474 с.
Формування фінансового механізму сталого розвитку України : моногр. / за ред. д-ра екон. наук, проф. О. П. Кириленко та д-ра екон. наук, доц. О. І. Тулай. Тернопіль : ТНЕУ, 2017. 414 с. (особистий внесок здобувача: підрозділ 3.10. Сидорчук А. Управління інвестиційним портфелем домогосподарства в умовах сталого економічного розвитку. С. 364–373
Сидорчук А. Напрями підвищення ефективності використання фінансових ресурсів державного пенсійного страхування. Наукові праці Кіровоградського національного технічного університету. Серія : Економічні науки. Кіровоград: КНТУ. 2013. Вип. 23. С. 237–244
Сидорчук А. Суть фінансових ресурсів державного соціального страхування. Вісник Одеського національного університету. Серія : Економіка. Одеса. 2014. Т. 19. Вип. 3/4. С. 93–98
Сидорчук А. Формування системи соціального страхування як важеля подолання бідності. Науковий вісник Міжнародного гуманітарного університету. Серія : Економіка і менеджмент. Одеса. 2015. Вип. 13. С. 217–220
Сидорчук А. Необхідність формування інвестиційного портфеля домогосподарств. Науковий вісник Ужгородського університету. Серія Економіка. Ужгород. 2016. Вип. 1 (47). Т. 1. С. 402–404
Сидорчук А. Фінанси домогосподарств у фінансовій системі країни: сутність, принципи організації. Глобальні та національні проблеми економіки. 2017. Вип. 16. С. 797–801
Сидорчук А. Особистий капітал та інструменти його формування. Економіка та суспільство. 2017. Вип. 10. С. 651–658
Sydorchuk А. Factor-models of formatting of financial resources of the state social pencion insurance. Вісник Маріупольського державного університету. Серія : Економіка. 2017. Вип. 14. С. 38–45
Sydorchuk А. Theoretical basis of the state social insurance. Evropský časopis pro ekonomiku a management. 2017. Vol. 3. Issue 4. Praha, Česká republika : Berostav družstvo. C. 20–26
Sydorchuk А. A necessity for forming the investment portfolio of households. Соціально-економічні проблеми і держава. 2017. Вип. 2 (17). C. 162–170
Сидорчук А. Інвестиції як складова управління особистими фінансами. Економічний вісник університету. 2017. Вип. 35/1. С. 274–280
Пшик Б., Сидорчук А., Адамик М., Медуник Н., Михалевич Р. Механізми активізації інвестиційного потенціалу домогосподарств в Україні: макроекономічний аспект. Фінансово-кредитна діяльність: проблеми теорії та практики. 2021. № (4) 39. С. 349–361 (особистий внесок здобувача: розкрито шляхи стимулювання інвестиційного потенціалу домогосподарств) (Web of Science).
Сидорчук А. Практика та проблематика використання в Україні ризикових та безризикових інструментів заощаджень домогосподарств. Бізнес-навігатор. 2021. Вип. 5 (66). С. 53–59
Sydorchuk А. The practice of household expenditure in Ukraine: factor analysis and estimate. Green, Blue & Digital Economy Journal. 2022. Vol. 3. No. 1. Riga, Latvia : «Baltija Publishing». С. 47–53
Сидорчук А. Теоретичні засади оцінки фінансового стану домогосподарств. Sworld Journal. 2022. № 13 (2). Bulgaria: D. A. Tsenov Academy of Economics – Svistov. С. 32–36
Кириленко О., Сидорчук А., Коваль С., Сидор І. Аналіз витрат як складова оцінки фінансового стану домогосподарств. Фінансово-кредитна діяльність: проблеми теорії і практики. 2022. № 3 (44). С. 82–91 (особистий внесок здобувача: оцінено фінансовий стан домогосподарств через призму їхніх витрат) (Scopus).
Sydorchuk А. The financial sustainability during household life-stages. Інтернаука. Серія : Економічні науки. 2023. № 7 (75). С. 10-13
Sydorchuk А. Modelling of household financial behaviour. Modern engineering and innovative technologies. 2023. Issue 28. Part 1. Germany, Karlsruhe: Sergeiva&Co. С. 98-103
Кириленко О., Сидорчук А. Забезпечення фінансової стійкості домогосподарств в умовах воєнного стану. Світ фінансів. 2023. № 4 (77). С. 68-83 (особистий внесок здобувача: розкрито функціонування окремих сегментів фінансового ринку та їх вплив на забезпечення фінансової стійкості домогосподарств в умовах воєнного стану)
Kyrylenko O., S. Koval S., Sydor I., Sydorchuk A. The sufficiency of household incomes: estimation and economic interpretation for their financial stability. Journal of Governance and Regulation. 2024. Vol. 13. Issue 2. С. 86-95. (особистий внесок здобувача: оцінено показники достатності доходів домогосподарств) (Scopus)
Сидорчук А. Дуальне забезпечення фінансової стійкості домогосподарств: принципи та складові. Ефективна економіка. 2024. № 7.
Сидорчук А. Методологічні підходи до дослідження фінансової стійкості домогосподарств. Економіка. Фінанси. Право. 2024. № 7. С. 112-116.
Сидорчук А. Етапи управління інвестиційним портфелем домогосподарств. Управління фінансами держави, регіону, підприємства та домогосподарства: погляди науковців і практиків: зб. тез. доп. Першої Інт.-конф. проф.-викл. складу каф. фін. ТНЕУ. (м. Тернопіль, 14 квіт. 2015 р.). Тернопільський національний економічний університет. Тернопіль: Вектор, 2015. С. 103–105
Фінанси домогосподарств: навч. посіб. / [Т. О. Кізима, Н. І. Карпишин, І. П. Сидор та ін.]; за ред. Т. О. Кізими. Тернопіль : Вектор, 2015. 260 с. (особистий внесок здобувача: 4.3. Управління інвестиційним портфелем домогосподарства. Агресивна, поміркована та консервативна стратегії інвестування. С. 160–176.
Сидорчук А. Необхідність управління фінансами домогосподарств. Управління фінансами держави, регіону, підприємства та домогосподарства: погляди науковців і практиків : зб. тез доп. Другої Всеукр. Інт.-практ. конф. (м. Тернопіль, 11 квіт. 2016 р.), Тернопільський національний економічний університет, Тернопіль: ТНЕУ, 2016., С. 111–115
Соціальне страхування : підручник / за ред. О. П. Кириленко та В. С. Толуб’яка. Тернопіль: Економічна думка ТНЕУ, 2016. 516 с. (особистий внесок здобувача: Розділ 3. Пенсійне страхування. С. 121–146
Sydorchuk А. Developing second level the pension system of Ukraine. Забезпечення стійкого економічного розвитку країни: можливості та перспективи : матеріали науково-практичної конференції (Львів, 21-22 жовтня 2016 р.), ГО «Львівська економічна фундація». Львів: ЛЕФ, 2016. С. 124–126
Сидорчук А. Чинники впливу на формування витрат домогосподарств. Людина віртуальна: нові горизонти : зб. наукових праць IV Міжнародної науково-практичної конференції (м. Монреаль, 20-21 березня 2017 р.), СРМ «ASF», 2017. Частина 2. С. 156–159
Сидорчук А. Структура і динаміка доходів домогосподарств в Україні. Управління фінансами держави, регіону, підприємства та домогосподарства : зб. тез доп. Третьої всеукр. Інт-Конф., (м. Тернопіль, 10 квітня 2017 р.). 2017. C. 215–218
Sydorchuk А. The advantages and disadvantages of bank deposit as a form of savings. Аналіз сучасних підходів до ефективного використання потенціалу економіки України : матеріали Міжнародної наук.-практ. конф. (м. Дніпро, 18-19 серпня 2017 р.). 2017. С. 113–116
Сидорчук А. Форми заощаджень домогосподарств. Треті Всеукр. наук. читання пам’яті С. І. Юрія : зб. наук. праць / за ред. проф. Кириленко О.П. (м. Тернопіль, 28 листопада 2017 р.). 2017. С. 110–113
Sydorchuk А. The role of households in the financial system. Сучасні детермінанти фіскальної політики: локальний та міжнародний вимір : зб. матеріалів III Міжнародної науково-практичної конференції (м. Тернопіль, 10 вересня 2019 року). Тернопіль: ТНЕУ, 2019. C. 127–128
Сидорчук А. Принципи фінансів домогосподарств. Міжнародне науково-технічне співробітництво: принципи, механізми, ефективність : зб. матеріалів Всеукраїнської науково-практичної конференції (м. Київ, 14 вересня 2019 р.). К. : ГО «Київський економічний науковий центр», 2019. С. 87–89
Сидорчук А. Особисті індикатори фінансового стану домогосподарств. Актуальні питання розвитку сучасної економіки, управління та адміністрування: Матеріали науково-практичної конференції (м. Київ, 28 грудня 2019 р.). К. : Таврійський національний університет імені В. І. Вернадського, 2019. Ч. 2. С. 90–93
Sydorchuk А. State pension insurance in Ukraine: practice functioning of. Теоретичні та практичні аспекти формування економічної системи в умовах нестабільності : збірник тез наукових робіт учасників Міжнародної науково-практичної конференції для студентів, аспірантів та молодих учених (м. Київ, 31 жовтня 2020 р.), К.: Аналітичний центр «Нова Економіка», 2020, C. 112–113
Сидорчук А. Financial instruments for household savings. Інноваційна парадигма розвитку економіки, фінансів, обліку та права: зб. тез доповідей міжнародної науково-практичної конференції (м. Полтава, 15 вересня 2021 р.). Полтава : ЦФЕНД, 2021. C. 47–48
Кириленко О., Сидорчук А. Тенденції здійснення заощаджень домогосподарств. Сьомі Всеукраїнські наукові читання пам’яті С. І. Юрія : зб. наукових праць (м. Тернопіль, 16 листопада 2021 р.), Тернопіль : ЗУНУ, 2021. С. 55–59 (особистий внесок здобувача: проаналізовано склад та структуру заощаджень домогосподарств)
Кириленко О., Сидорчук А. Поняття та оцінка інвестиційного потенціалу домогосподарств. Соціально-економічні відносини в цифровому суспільстві. 2022. Т. 1 (43). С. 5–11 (особистий внесок здобувача: розкрито розуміння поняття інвестиційного потенціалу домогосподарств та здійснено розрахунок його обсягів за 2001-2020 рр.)
Сидорчук А. Методологія дослідження фінансової стійкості домогосподарств. Modern problems of science, education and society : the 5th International scientific and practical conference (Кyiv, 17-19 July 2023), Кyiv : SPC «Sci-conf.com.ua», 2023. С. 606–610
Сидорчук А. Нормативний підхід до розуміння домогосподарства як суб’єкта фінансових відносин. Scientific progress: innovations, achievements and prospects : the 11th International scientific and practical conference (Munich, 23-25 July 2023), Munich : MDPC Publishing, 2023. С. 181–186
Sydorhuk А. The financial stability of households: a methodology for assessing. Progress in Science : proceedings of the 3rd International Scientific Conference (Brussel, 27-28 July 2023), Brussel : University Brussel, 2023. C. 45–50
Сидорчук А. Поняття ризику в управління фінансовими ресурсами домогосподарств. Стратегії управління інноваціями в сучасній економіці : матеріали Міжнародної науково-практичної конференції (м. Одеса, 1 вересня 2023 р). Research Europe, 2023. С. 102–104
Similar theses
0424U000336
Ivan Haiduk
Non-state pension provision as a factor of the development of human potential in Ukraine
0524U000427
Razinkova Mila Yu.
Ukraine’s external debt management in the conditions of turbulence: methodology and practice.
0524U000343
Tetyana V. Zhyber
Principles and Technologies of Budgeting in Public Finance
0524U000189
Oleksandr M. Labenko
Development of financial policy of environmental management in Ukraine
0424U000135
OLEKSANDR VILCHYNSKYI
State financial policy for the intensification of investment activity in Ukraine