Сидорчук А. А. Забезпечення фінансової стійкості домогосподарств: теорія, методологія та практика
English versionДисертація на здобуття ступеня доктора наук
Державний реєстраційний номер
0525U000021
Здобувач
Спеціальність
- 08.00.08 - Гроші, фінанси і кредит
27-02-2025
Спеціалізована вчена рада
Д 58.082.01
Західноукраїнський національний університет
Анотація
Об’єкт – процес забезпечення фінансової стійкості домогосподарств. Предмет – теоретико-методологічні засади та практичний інструментарій забезпечення фінансової стійкості домогосподарств. Мета дисертації – є обґрунтування теоретико-методологічних засад та розробка практичних рекомендацій забезпечення фінансової стійкості домогосподарств, ідентифікуючи ризики та враховуючи вплив ендогенних та екзогенних чинників на їх життєдіяльність. Методи – теоретичного узагальнення, аналізу, синтезу, абстрагування, класифікації, історичний, індукції, дедукції, абстракції, системно-структурного аналізу, факторного аналізу, альтернативного аналізу, логічного узагальнення, ектраполяції, індикаторів, порівняння, аналогії, математичного моделювання. Новизна – розроблено методологічні засади забезпечення фінансової стійкості домогосподарств, які базуються на діалектичному, когнітивному, інституціональному пізнанні фінансових процесів з використанням принципів єдності теорії та практики, системності, розвитку, декомпозиції, об’єктивності, абстрагування; обґрунтовано нормативні передумови та визначено складові дуального забезпечення фінансової стійкості домогосподарств, як об’єкта управлінської системи, котра вибудовується державними фінансовими органами, фінансовими інституціями (на макроекономічному рівні) й домогосподарствами (на мікроекономічному рівні); запропоновано алгоритм забезпечення фінансової стійкості домогосподарств з виокремленням у ньому стадій планування, виконання, оцінювання та коригування; удосконалено поняттєво-категоріальний апарат сфери фінансів домогосподарств у частині обґрунтування змісту поняття «фінансова стійкість домогосподарств»; уточнено науково-методичні підходи до оцінювання фінансової стійкості домогосподарств за допомогою показників достатності доходів, поточного фінансового забезпечення витрат, здійснення заощаджень, реалізації інвестиційного потенціалу домогосподарств; обґрунтовано сутність фінансового ризику для домогосподарств, що відображає зміну умов зовнішнього й внутрішнього середовищ та конкретизує такі чинники впливу на їх фінансову діяльність: склад домогосподарства, тимчасову або постійну втрату його доходу, інфляцію, валютний курс, відсоткову ставку на фінансових ринках тощо; розвинуто концептуальні засади теоретичного обґрунтування місця й ролі домогосподарств у фінансовій системі на базі інституційного, фондового та суб’єктного концептуальних підходів до її побудови; систематизовано принципи функціонування сфери фінансів домогосподарств у складі фінансової системи через виокремлення принципів самостійності, варіативності, взаємозалежності, збалансованості та самозабезпечення; набули подальшого розвитку науково-методичні засади оцінювання фінансової стійкості домогосподарств за допомогою відповідних агрегованих індексів; обґрунтовано тактичні та стратегічні напрями забезпечення фінансової стійкості домогосподарств шляхом системного використання низькоризикових інструментів для досягнення коротко- та середньострокових цілей та високоризикових для досягнення довгострокових цілей домогосподарства; набуло подальшого розвитку розв’язання проблеми трансформації фінансової стійкості домогосподарств через фінансовий ринок у розвиток фінансової системи; встановлено взаємозв’язок між фінансовою поведінкою та забезпеченням фінансової стійкості домогосподарств через виокремлення її видів (дохідна, витратна, кредитна, заощаджувальна, інвестиційна), етапів (планування; формування резервного, страхового, інвестиційного капіталу за допомогою низько та високо ризикових фінансових інструментів; використання при настанні ендогенних чи екзогенних ризиків). Впроваджено у діяльність Комітету Верховної Ради України з питань фінансів, податкової та митної політики, Української асоціації інвестиційного бізнесу, Об’єднання кредитних спілок «Програма захисту вкладів», Всеукраїнської асоціації кредитних спілок, Головного управління Пенсійного фонду України в Тернопільській області, Управління соціальної політики Тернопільської міської ради, а також у навчальному процесі Західноукраїнського національного університету. Сфера використання – Комітет Верховної Ради України з питань бюджету та Міністерство соціальної політики України.
Публікації
Сидорчук А. Фінансова стійкість домогосподарств: теоретичні основи та прикладні аспекти : монографія. Тернопіль : ЗУНУ, 2023. 474 с.
Формування фінансового механізму сталого розвитку України : моногр. / за ред. д-ра екон. наук, проф. О. П. Кириленко та д-ра екон. наук, доц. О. І. Тулай. Тернопіль : ТНЕУ, 2017. 414 с. (особистий внесок здобувача: підрозділ 3.10. Сидорчук А. Управління інвестиційним портфелем домогосподарства в умовах сталого економічного розвитку. С. 364–373
Сидорчук А. Напрями підвищення ефективності використання фінансових ресурсів державного пенсійного страхування. Наукові праці Кіровоградського національного технічного університету. Серія : Економічні науки. Кіровоград: КНТУ. 2013. Вип. 23. С. 237–244
Сидорчук А. Суть фінансових ресурсів державного соціального страхування. Вісник Одеського національного університету. Серія : Економіка. Одеса. 2014. Т. 19. Вип. 3/4. С. 93–98
Сидорчук А. Формування системи соціального страхування як важеля подолання бідності. Науковий вісник Міжнародного гуманітарного університету. Серія : Економіка і менеджмент. Одеса. 2015. Вип. 13. С. 217–220
Сидорчук А. Необхідність формування інвестиційного портфеля домогосподарств. Науковий вісник Ужгородського університету. Серія Економіка. Ужгород. 2016. Вип. 1 (47). Т. 1. С. 402–404
Сидорчук А. Фінанси домогосподарств у фінансовій системі країни: сутність, принципи організації. Глобальні та національні проблеми економіки. 2017. Вип. 16. С. 797–801
Сидорчук А. Особистий капітал та інструменти його формування. Економіка та суспільство. 2017. Вип. 10. С. 651–658
Sydorchuk А. Factor-models of formatting of financial resources of the state social pencion insurance. Вісник Маріупольського державного університету. Серія : Економіка. 2017. Вип. 14. С. 38–45
Sydorchuk А. Theoretical basis of the state social insurance. Evropský časopis pro ekonomiku a management. 2017. Vol. 3. Issue 4. Praha, Česká republika : Berostav družstvo. C. 20–26
Sydorchuk А. A necessity for forming the investment portfolio of households. Соціально-економічні проблеми і держава. 2017. Вип. 2 (17). C. 162–170
Сидорчук А. Інвестиції як складова управління особистими фінансами. Економічний вісник університету. 2017. Вип. 35/1. С. 274–280
Пшик Б., Сидорчук А., Адамик М., Медуник Н., Михалевич Р. Механізми активізації інвестиційного потенціалу домогосподарств в Україні: макроекономічний аспект. Фінансово-кредитна діяльність: проблеми теорії та практики. 2021. № (4) 39. С. 349–361 (особистий внесок здобувача: розкрито шляхи стимулювання інвестиційного потенціалу домогосподарств) (Web of Science).
Сидорчук А. Практика та проблематика використання в Україні ризикових та безризикових інструментів заощаджень домогосподарств. Бізнес-навігатор. 2021. Вип. 5 (66). С. 53–59
Sydorchuk А. The practice of household expenditure in Ukraine: factor analysis and estimate. Green, Blue & Digital Economy Journal. 2022. Vol. 3. No. 1. Riga, Latvia : «Baltija Publishing». С. 47–53
Сидорчук А. Теоретичні засади оцінки фінансового стану домогосподарств. Sworld Journal. 2022. № 13 (2). Bulgaria: D. A. Tsenov Academy of Economics – Svistov. С. 32–36
Кириленко О., Сидорчук А., Коваль С., Сидор І. Аналіз витрат як складова оцінки фінансового стану домогосподарств. Фінансово-кредитна діяльність: проблеми теорії і практики. 2022. № 3 (44). С. 82–91 (особистий внесок здобувача: оцінено фінансовий стан домогосподарств через призму їхніх витрат) (Scopus).
Sydorchuk А. The financial sustainability during household life-stages. Інтернаука. Серія : Економічні науки. 2023. № 7 (75). С. 10-13
Sydorchuk А. Modelling of household financial behaviour. Modern engineering and innovative technologies. 2023. Issue 28. Part 1. Germany, Karlsruhe: Sergeiva&Co. С. 98-103
Кириленко О., Сидорчук А. Забезпечення фінансової стійкості домогосподарств в умовах воєнного стану. Світ фінансів. 2023. № 4 (77). С. 68-83 (особистий внесок здобувача: розкрито функціонування окремих сегментів фінансового ринку та їх вплив на забезпечення фінансової стійкості домогосподарств в умовах воєнного стану)
Kyrylenko O., S. Koval S., Sydor I., Sydorchuk A. The sufficiency of household incomes: estimation and economic interpretation for their financial stability. Journal of Governance and Regulation. 2024. Vol. 13. Issue 2. С. 86-95. (особистий внесок здобувача: оцінено показники достатності доходів домогосподарств) (Scopus)
Сидорчук А. Дуальне забезпечення фінансової стійкості домогосподарств: принципи та складові. Ефективна економіка. 2024. № 7.
Сидорчук А. Методологічні підходи до дослідження фінансової стійкості домогосподарств. Економіка. Фінанси. Право. 2024. № 7. С. 112-116.
Сидорчук А. Етапи управління інвестиційним портфелем домогосподарств. Управління фінансами держави, регіону, підприємства та домогосподарства: погляди науковців і практиків: зб. тез. доп. Першої Інт.-конф. проф.-викл. складу каф. фін. ТНЕУ. (м. Тернопіль, 14 квіт. 2015 р.). Тернопільський національний економічний університет. Тернопіль: Вектор, 2015. С. 103–105
Фінанси домогосподарств: навч. посіб. / [Т. О. Кізима, Н. І. Карпишин, І. П. Сидор та ін.]; за ред. Т. О. Кізими. Тернопіль : Вектор, 2015. 260 с. (особистий внесок здобувача: 4.3. Управління інвестиційним портфелем домогосподарства. Агресивна, поміркована та консервативна стратегії інвестування. С. 160–176.
Сидорчук А. Необхідність управління фінансами домогосподарств. Управління фінансами держави, регіону, підприємства та домогосподарства: погляди науковців і практиків : зб. тез доп. Другої Всеукр. Інт.-практ. конф. (м. Тернопіль, 11 квіт. 2016 р.), Тернопільський національний економічний університет, Тернопіль: ТНЕУ, 2016., С. 111–115
Соціальне страхування : підручник / за ред. О. П. Кириленко та В. С. Толуб’яка. Тернопіль: Економічна думка ТНЕУ, 2016. 516 с. (особистий внесок здобувача: Розділ 3. Пенсійне страхування. С. 121–146
Sydorchuk А. Developing second level the pension system of Ukraine. Забезпечення стійкого економічного розвитку країни: можливості та перспективи : матеріали науково-практичної конференції (Львів, 21-22 жовтня 2016 р.), ГО «Львівська економічна фундація». Львів: ЛЕФ, 2016. С. 124–126
Сидорчук А. Чинники впливу на формування витрат домогосподарств. Людина віртуальна: нові горизонти : зб. наукових праць IV Міжнародної науково-практичної конференції (м. Монреаль, 20-21 березня 2017 р.), СРМ «ASF», 2017. Частина 2. С. 156–159
Сидорчук А. Структура і динаміка доходів домогосподарств в Україні. Управління фінансами держави, регіону, підприємства та домогосподарства : зб. тез доп. Третьої всеукр. Інт-Конф., (м. Тернопіль, 10 квітня 2017 р.). 2017. C. 215–218
Sydorchuk А. The advantages and disadvantages of bank deposit as a form of savings. Аналіз сучасних підходів до ефективного використання потенціалу економіки України : матеріали Міжнародної наук.-практ. конф. (м. Дніпро, 18-19 серпня 2017 р.). 2017. С. 113–116
Сидорчук А. Форми заощаджень домогосподарств. Треті Всеукр. наук. читання пам’яті С. І. Юрія : зб. наук. праць / за ред. проф. Кириленко О.П. (м. Тернопіль, 28 листопада 2017 р.). 2017. С. 110–113
Sydorchuk А. The role of households in the financial system. Сучасні детермінанти фіскальної політики: локальний та міжнародний вимір : зб. матеріалів III Міжнародної науково-практичної конференції (м. Тернопіль, 10 вересня 2019 року). Тернопіль: ТНЕУ, 2019. C. 127–128
Сидорчук А. Принципи фінансів домогосподарств. Міжнародне науково-технічне співробітництво: принципи, механізми, ефективність : зб. матеріалів Всеукраїнської науково-практичної конференції (м. Київ, 14 вересня 2019 р.). К. : ГО «Київський економічний науковий центр», 2019. С. 87–89
Сидорчук А. Особисті індикатори фінансового стану домогосподарств. Актуальні питання розвитку сучасної економіки, управління та адміністрування: Матеріали науково-практичної конференції (м. Київ, 28 грудня 2019 р.). К. : Таврійський національний університет імені В. І. Вернадського, 2019. Ч. 2. С. 90–93
Sydorchuk А. State pension insurance in Ukraine: practice functioning of. Теоретичні та практичні аспекти формування економічної системи в умовах нестабільності : збірник тез наукових робіт учасників Міжнародної науково-практичної конференції для студентів, аспірантів та молодих учених (м. Київ, 31 жовтня 2020 р.), К.: Аналітичний центр «Нова Економіка», 2020, C. 112–113
Сидорчук А. Financial instruments for household savings. Інноваційна парадигма розвитку економіки, фінансів, обліку та права: зб. тез доповідей міжнародної науково-практичної конференції (м. Полтава, 15 вересня 2021 р.). Полтава : ЦФЕНД, 2021. C. 47–48
Кириленко О., Сидорчук А. Тенденції здійснення заощаджень домогосподарств. Сьомі Всеукраїнські наукові читання пам’яті С. І. Юрія : зб. наукових праць (м. Тернопіль, 16 листопада 2021 р.), Тернопіль : ЗУНУ, 2021. С. 55–59 (особистий внесок здобувача: проаналізовано склад та структуру заощаджень домогосподарств)
Кириленко О., Сидорчук А. Поняття та оцінка інвестиційного потенціалу домогосподарств. Соціально-економічні відносини в цифровому суспільстві. 2022. Т. 1 (43). С. 5–11 (особистий внесок здобувача: розкрито розуміння поняття інвестиційного потенціалу домогосподарств та здійснено розрахунок його обсягів за 2001-2020 рр.)
Сидорчук А. Методологія дослідження фінансової стійкості домогосподарств. Modern problems of science, education and society : the 5th International scientific and practical conference (Кyiv, 17-19 July 2023), Кyiv : SPC «Sci-conf.com.ua», 2023. С. 606–610
Сидорчук А. Нормативний підхід до розуміння домогосподарства як суб’єкта фінансових відносин. Scientific progress: innovations, achievements and prospects : the 11th International scientific and practical conference (Munich, 23-25 July 2023), Munich : MDPC Publishing, 2023. С. 181–186
Sydorhuk А. The financial stability of households: a methodology for assessing. Progress in Science : proceedings of the 3rd International Scientific Conference (Brussel, 27-28 July 2023), Brussel : University Brussel, 2023. C. 45–50
Сидорчук А. Поняття ризику в управління фінансовими ресурсами домогосподарств. Стратегії управління інноваціями в сучасній економіці : матеріали Міжнародної науково-практичної конференції (м. Одеса, 1 вересня 2023 р). Research Europe, 2023. С. 102–104
Схожі дисертації
0424U000336
Гайдук Іван Степанович
Недержавне пенсійне забезпечення як чинник розвитку людського потенціалу в Україні
0524U000427
Разінькова Міла Юріївна
Управління зовнішнім боргом України в умовах турбулентності: методологія та практика
0524U000343
Жибер Тетяна Василівна
Принципи та технології бюджетування у публічних фінансах
0524U000189
Лабенко Олександр Миколайович
Формування фінансової політики природокористування в Україні
0424U000135
Вільчинський Олександр Миколайович
Державна фінансова політика активізації інвестиційної діяльності в Україні