Мартинюк Р. Ф. Інноваційно-інвестиційна складова фінансової безпеки банківських установ

English version

Дисертація на здобуття ступеня доктора філософії

Державний реєстраційний номер

0824U002873

Облікова картка дисертації

0824U002873.pdf

Здобувач

Спеціальність

  • 072 - Фінанси, банківська справа, страхування та фондовий ринок

Спеціалізована вчена рада

ДФ 6399

Волинський національний університет імені Лесі Українки

Анотація

В дослідженні розглянуто теоретико-методичні засади інноваційно-інвестиційної складової фінансової безпеки банківських установ. Запропоновано визначення банківських інновацій як системи нових або удосконалених продуктів, послуг та технологій, спрямованих на досягнення стратегічних і тактичних цілей банку. Обґрунтовано, що існує причинно-наслідковий зв’язок між інноваціями та інвестиціями, що формує поняття «інноваційно-інвестиційної діяльності». Встановлено, що реалізація банківських інновацій пов’язана з низкою екзогенних і ендогенних загроз та ризиків, що вимагає формування ефективної системи забезпечення інноваційно-інвестиційної складової фінансової безпеки банку. Обґрунтовано, що у структурі фінансової безпеки банківських установ вагоме місце належить інноваційно-інвестиційній складовій, яка в умовах цифровізації створює умови для підвищення прибутковості, конкурентоспроможності та ринкової вартості кожного комерційного банку. У роботі розглянуто різні наукові підходи до трактування банківських інновацій, включаючи їх розуміння як новітніх технологій, удосконалених продуктів, альтернативних каналів обслуговування та організаційних змін. Підкреслено важливість інноваційної діяльності для розвитку банківських установ та збереження і зміцнення їх конкурентних позицій на ринку фінансових послуг. Досліджено розвиток технологічних інновацій у банківському секторі в умовах цифровізації та діджиталізації економічних процесів. Акцентовано на специфічних властивостях банківських інновацій, включаючи циклічність кругообігу інноваційно-інвестиційних ресурсів, регуляторний вплив, інструменти захисту інтелектуальної власності та орієнтацію на прикладні дослідження. Обґрунтовано алгоритм реалізації інноваційно-інвестиційної діяльності банківських установ, що включає оцінку соціально-економічної ситуації, розробку та впровадження інноваційних проектів та оцінку їхньої ефективності. У дослідженні оцінено стан та ефективність забезпечення інноваційно-інвестиційної складової фінансової безпеки банківських установ. На основі аналізу динаміки показників банківської системи та національної економіки виокремлено макроекономічні детермінанти, серед яких основними загрозами є зниження капіталізації, значна частка непрацюючих кредитів та зростання фінансової залежності від зовнішніх джерел. До позитивних чинників належать збільшення активів і капіталу банківської системи. Виявлено значний негативний вплив на діяльність банківської системи, спричинений вторгненням Росії в Україну у 2022 р., котрий у 2023 р. вдалося зменшити впровадженням банківських інновацій та регуляторних інструментів Національного банку України. Проаналізовано інноваційно-інвестиційну складову фінансової безпеки банківських установ на прикладі державного та приватного банків й встановлено різний рівень їхньої захищеності від зовнішніх загроз. Розроблено алгоритм комплексного оцінювання інноваційно-інвестиційної складової фінансової безпеки, який дозволяє проводити кількісний і якісний аналіз інвестиційних ресурсів, що спрямовуються на інновації, впливати на ключові показники розвитку банку та визначати рівні інноваційно-інвестиційної безпеки. За результатами комплексного аналізування інноваційно-інвестиційної складової фінансової безпеки досліджуваних банківських установ встановлено середній рівень інноваційно-інвестиційної безпеки АТ КБ «Приватбанк» протягом всього аналізованого періоду та низький рівень для АТ АКБ «Львів» в окремих з досліджуваних періодів. Проведено ґрунтовне дослідження зарубіжного досвіду використання банківських інновацій. Відзначено, що в Україні розвиток банківських інновацій орієнтується на цифрові технології дистанційного банкінгу з урахуванням швидкого розвитку технологій та триваючих військових дій. З метою удосконалення механізму забезпечення інноваційно-інвестиційної складової фінансової безпеки банківських установ виокремлено імперативи інноваційно-інвестиційної складової фінансової безпеки комерційних банків. Для оцінювання ефективності механізму забезпечення інноваційно-інвестиційної складової фінансової безпеки банківських установ запропоновано використовувати кількісні методи, зокрема кореляційно-регресійний аналіз, що дозволяє виявити вплив факторів на показники результативності діяльності банківських установ. Розраховано інтегральне значення інноваційно-інвестиційної складової фінансової безпеки на основі п’яти коефіцієнтів, обраних для аналізу, що дозволило оцінити вплив деструктивних чинників на рівень конкурентоспроможності та ринкової вартості банківської установи.

Читати повністю

Публікації

1. Dziamulych, M., Stashchuk, O., Korobchuk, T., Mostovenko, N., Martyniuk, R., Strelkova, I., & Grebeniuk, N. (2021). Banking innovations and their influence on the formation of digital banking. AD ALTA: Journal of interdisciplinary research, № 11 (2), р. 108-112. (Web of Science) URL: https://www.magnanimitas.cz/ADALTA/110221/papers/A_18.pdf Особистий внесок автора: Доведено необхідність залучення банківських установ до інтенсивного впровадження у свою діяльність інноваційних технологій для підвищення власної конкурентної позиції та підвищення прибутковості банку. Запропоновано комплекс заходів щодо підвищення ефективності впровадження цифрових технологій у банківську діяльність. (0,90 д.а., автору належить 0,26 д.а.).

2. Dziamulych, M., Krupka, I., Andruschak, Y., Petyk, M., Paslavska, R., Grudzevych, Y., & Martyniuk, R. Banking liquidity risk management in Ukraine based on the application of digital and information technologies. AD ALTA: Journal of interdisciplinary research, 2022. 12(2), р. 102-107. (Web of Science) URL: https://www.magnanimitas.cz/ADALTA/120229/papers/A_18.pdf Особистий внесок автора: проведено аналітичний огляд нормативів ліквідності банківської системи України загалом, розглянуто особливості впливу сучасних інформаційно-цифрових технологій на управління ризиком ліквідності банку. Уточнено процес цифрової трансформації системи управління ліквідністю на основі застосування цифрових програмних рішень для аналізу та прогнозування ризику ліквідності. (0,97 д.а., автору належить 0,27 д.а.).

3. Stashchuk, O., Martyniuk, R. . Banking innovations: security technology solution. VUZF review, 2021. № 6 (1), P. 79 - 86. https://dx.doi.org/10.38188/2534-9228.21.6.08 URL: https://www.neliti.com/publications/547474/banking-innovations-security-technology-solution Особистий внесок автора: концептуалізовано сутність поняття банківських інновацій та їх ролі у фінансовій безпеці банківських установ: ідентифіковано характеристики банківських інновацій; встановлено їх критерії відповідності з позицій клієнта та з позицій банківської установи; розроблено класифікацію банківських інновацій за такими ознаками, як: за часовим аспектом, за новизною, за причинами виникнення, за обсягом впливу, за впливом на поведінку, за масштабом нововведення; визначено необхідність мінімізувати зовнішні та внутрішні загрози фінансової безпеки банківських установ. Розглянуто особливості розвитку банківських інновацій в Україні в умовах впливу COVID-19. (0,66 д.а., автору належить 0,45 д.а.)

4. Мартинюк Р. Ф. Дослідження інновацій банківської сфери зарубіжних країн та можливості їх імплементації в Україні. Economic journal of Lesya Ukrainka Volyn National University, 2024. № 1(37), С. 61-67. https://doi.org/10.29038/2786-4618-2024-01-61-67. URL: https://www.echas.vnu.edu.ua/index.php/echas/article/view/886 (0,48 д.а.)

5. Мартинюк Р. Ф. Комплексний аналіз інвестицій в інновації банківських установ в контексті забезпечення їх фінансової безпеки. Науковий вісник Ужгородського національного університету. Серія “Міжнародні економічні відносини та світове господарство”, 2024. Випуск 50. С. 131 - 135. https://doi.org/10.32782/2413-9971/2024-50-22 URL: http://visnyk-econom.uzhnu.uz.ua/archive/50_2024ua/24.pdf. (0,55 д.а.)

6. Стащук О., Мартинюк Р. Специфіка застосування когнітивних технологій та штучного інтелекту в сучасній банківській діяльності. Економічний форум, 2021. № 1 (3), С. 134-138. https://doi.org/10.36910/6775-2308-8559-2021-3-19 URL: http://e-forum.lntu.edu.ua/index.php/ekonomichnyy_forum/article/view/240 Особистий внесок автора: сформульовано основні переваги використання когнітивних технологій у діяльності банківських установ, встановлено передумови підвищення ефективності застосування онлайн-банкінгу в комерційних банках, обгрунтовано необхідність забезпечення інформаційної безпеки клієнтів банківських установ в умовах широкого впровадження банківських інновацій (0,49 д.а., автору належить 0,32 д.а.)

7. Мартинюк Р. Ф. Теоретичні підходи щодо трактування сутності банківських інновацій та виокремлення цілей їх впровадження. Соціально-економічні проблеми сучасного періоду України: зб. наук. пр., 2023. Вип. 5(163). С. 33-39. DOI: https://doi.org/10.36818/2071-4653-2023-5-5 URL: http://ird.gov.ua/sep/doi/sep2023.05.033_u.php (0,93 д.а.)

8. Стащук О. В., Мартинюк Р. Ф. Цифровізація банківської сфери у системі фінансової безпеки банківської установи. Socially competent management of corporations in a behavioral economy : collection of scientific papers / resp. ed. Ondrej Mikulaš, Kostiantyn Pavlov, Karol Viktor, Olena Pavlova, Ladislav Viera, Liudmila Shostak, Anton Milan, Alla Lyalyuk. European institute of further education, Podhájska, 2021. P. 204–205. Chapter I. URL: http://surl.li/ubort Особистий внесок автора: обгрунтовано необхідність розв’язання проблематики підвищення фінансової безпеки банківської установи шляхом підвищення ефективності інноваційної діяльності банків та впровадження банківських інноваційних технологій. (0,14 д.а., автору належить 0,10 д.а.).

9. Мартинюк Р. Ф. Особливості трактування поняття «банківські інновації. Молода наука Волині: пріоритети та перспективи досліджень : матеріали ХVІІ Міжнар. наук.-практ. конф. студентів, аспірантів та молодих вчених (м. Луцьк, 16−17 трав. 2023 р.). Луцьк : ВНУ ім. Лесі Українки, 2023. С. 238–240. URL: http://surl.li/ubosa (0,13 д.а.)

10. Мартинюк Р. Ф. Тенденції інноваційного розвитку банківської сфери під впливом чинника пандемії. Молода наука Волині: пріоритети та перспективи досліджень : матеріали ХV Міжнар. наук.-практ. конф. аспірантів і студентів (м. Луцьк, 12−13 трав. 2021 р.). Луцьк : ВНУ ім. Лесі Українки, 2021. С. 162 – 164. URL: URL: http://surl.li/ubosh (0,10 д.а.)

11. Мартинюк Р. Ф. Інноваційно-інвестиційна діяльність банківських установ як елемент підвищення рівня банківської безпеки. International scientific-practical conference «State and trends in the development of science, education, technology and society»: conference proceedings (Tampere, Finland, February 27, 2024). Tampere, Finland: Scholarly Publisher ICSSH, 2024. С. 22 - 24 URL: https://www.economics.in.ua/2024/03/27-02.html (0,15 д.а.)

12. Мартинюк Р. Ф. Фінансова безпека дистанційної комунікації суб’єктів банківської системи. Мобільний банкінг. Сучасні проблеми глобалізації процесів в світовій економіці : матеріали ХІІІ Міжнар. наук.-практ. конф. (м. Київ, 18 берез. 2021 р.). С. 158 - 162 URL: http://surl.li/uboso (0,12 д.а.)

Читати повністю

Схожі дисертації

0824U003011

Літовцева Вероніка Євгенівна

Забезпечення фінансової стабільності в умовах суспільної недовіри до фінансового сектору

0824U002961

Коваль Олесь Артурович

Фінансове забезпечення військового потенціалу України в умовах євроатлантичної інтеграції

0824U002695

Мороз Дмитро Олександрович

Фінансове забезпечення функціонування та розвитку метрополітену у великих містах

0824U002682

Гончаренко Ольга Едвардівна

Фінансовий контролінг процесу злиття та поглинання компаній

0824U002658

Шірінян Едвард Арамович

Розвиток ринку банківських послуг в Україні